“上周买了2万的基金,请问这2万块对它的净值有没影响?”

买基金的朋友,有什么样的问题,都可以来问老娘舅,比如说——

1.基金的买入和卖出,对基金本身有没有影响?

答:脱离数量谈影响都是耍流氓。基本上,开放式基金遭遇大额买入,对基金后市表现不会产生影响。但为了保护基金份额持有人的利益,基金公司对大额申购会有所限制。

如果遭遇了大额赎回,那么“留守”的基民可就撞上大运了——由于赎回费在第二个交易日会被计入基金资产,最终会导致了基金单位净值飙升。但这种“好事”是可遇不可求的。我们根本无法判断哪一只基金会遭遇大额赎回。

2.价值型和成长型基金,选哪个?

答:这个要根据自己风格来吧,风格决定你该买啥基金,如果逆着风格来,等到亏的时候有些人心里会顶不住的。

怎么知道你是啥类型呢,在大家买基金的时候会让你填一个风险测评表,按照自己的实际情况来,得出你是稳健型还是激进型或者平衡性。如果是激进型,可能成长型基金更适合你,这类基金潜力大,但是不确定性也大,投资风险也会比较大,最近科技成长股暴跌就是最好的例子。如果你是平衡性或者稳健型,可能价值型基金更适合你,这类基金偏重大盘股,相对比较稳健,而且长期拿着的话,会有不错收益。

不过这两类基金也可以都配置一些,按照自己风格调整比例,如果是稳健型投资者就买一点成长性基金,大部分买价值型基金。反之风险偏好高,就多买点成长型基金。

3.定投基金是阶段性高点获利了结,再接着定投?还是一直定投到退出?哪一种操作获利多?

答:不用纠结,高点、低点人为很难判断,卖在高点、抄在低点这种操作几乎不可能,不如简单点跟着市场坚持定投,除非市场真的热的发烫,大爷大妈也蜂拥进来的时候,再果断卖出吧。这里推荐你老娘舅经常用的一个方法,动态止盈法,如果基金表现已经到你的止盈线了,而市场还意犹未尽,那就相应提高你的止盈点,再往上加一点,比如7%左右,可以根据自己的承受能力来,不要定太高,这样逐步往后扩大你的收益目标。不过考虑到每个人的承受能力是不一样,最重要的是找到让自己心里舒服的投资方法,如果已经赚了很多,不止盈天天提心吊胆的,天天后怕,那老娘舅建议你还是先止盈一部分,求个心安,然后坚持定投这样两手抓。

4.夏普比率超高是什么意思?

答:夏普比率,简单来说,就是每一单位风险所带来的回报,夏普比率越高,说明和同类基金相比,其能在承受相同风险的情况下获得更优的收益。它是调整风险收益的重要指标,对选择基金有一定的参考意义,但老娘舅认为,它并不是用来衡量基金的唯一指标,投资者可结合基金的业绩表现、基金经理投研实力等因素以及自身的风险承受能力来选择基金。

5.请问用“4433”法则和多年基金评级为标准,是否大概率能选上好基金?

答:4433法则是综合各时段表现,选出排名前1/3、1/4的基金,最后选出来的可能不是最好的基金,但也基本是水平线以上的基金。不过这个选基方法有个弊端,就是只有成立5年以上的基金才适用这个方法,用这个法子会让你错失近几年成立的好基金。再看基金评级,也是对过去某个时段基金收益的打分,不过也有弊端,比如它有一年期、二年期、三年期、四年期,如果只看其中某一个五星评级,不一定能看出一只基金真实的水平,最好的办法是长中短期评级一起看。另外,选基金也不要只看业绩,最好加上基金经理、基金公司、同类基金一起看,更全面。

提问,是获得知识的开始。勇于提问,即使是小白也能迅速成长。

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